Guía para comercios y P2P

Cómo verificar un pago USDT antes de entregar nada

Una notificación, una captura o un saldo en tu wallet no prueban que te hayan pagado con USDT real. En tratos P2P y OTC, la única prueba es la transacción en el explorador: su estado, el contrato del token que se movió y la dirección que lo recibió. Comprueba las tres cosas antes de entregar efectivo, productos o cripto.

Analizar una dirección gratis

Cinco comprobaciones en el explorador

Abre tú la transacción

Pide el hash de la transacción (TxID) y pégalo en tronscan.org para TRC-20 o etherscan.io para ERC-20. No uses un enlace ni una captura que te envíe quien paga.

Comprueba el estado

El explorador debe mostrar la transacción como confirmada o correcta. Pendiente o fallida significa que no te han pagado.

Comprueba el contrato del token

Abre el token desde la transacción y compara su contrato con la lista oficial de Tether: TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t en Tron, 0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7 en Ethereum. Cualquier otro contrato llamado USDT no es de Tether.

Comprueba destinatario e importe

La dirección «to» debe ser tu dirección completa y el importe debe coincidir con el trato. Un pago a un tercero o a una dirección de «garantía» no es un pago a ti.

Comprueba la hora y tu propio saldo

La hora de la transacción debe coincidir con el trato, para que no te pasen un pago antiguo como nuevo. Después abre tu propia dirección en el explorador y confirma que el saldo del contrato oficial de USDT subió en ese importe.

Señales de alarma durante el trato

Quien paga te presiona para entregar antes de que el explorador muestre la transferencia confirmada.
El token tiene el nombre y el logo correctos, pero su contrato no está en la lista de Tether.
Te piden aceptar el pago a través de un «garante», bot de garantía o dirección de un tercero.
Recibes un «justificante» o una captura en lugar de un hash de transacción.
Quien paga «paga de más» y te pide devolver la diferencia antes de que se confirme la transferencia original.
El vendedor del USDT dice que «caduca» o «desaparece» tras unos días: el USDT real nunca lo hace.
Quien paga te manda un enlace a un explorador que no conoces, o a un dominio que solo se parece a tronscan.org o etherscan.io.
Quien paga te pide conectar tu wallet o firmar algo «para recibir» el pago: recibir nunca necesita una firma.

¿Ya ha pasado? Primeros pasos

No envíes más fondos ni firmes nada nuevo.
Guarda el hash, las direcciones y capturas del chat.
Denúncialo hoy por canales oficiales; nunca pagues a «recuperadores».

Dónde denunciar un robo de cripto

Preguntas frecuentes

¿Un saldo de USDT en mi wallet prueba el pago?

No. Las wallets muestran cualquier token que use el nombre USDT. Solo la dirección del contrato del token que se movió prueba que era USDT de Tether.

¿Y el USDT en BNB Smart Chain o Polygon?

Son versiones puenteadas con contratos conocidos propios, que no están en la lista de Tether. Compruébalas en bscscan.com o polygonscan.com antes de aceptarlas.

Quien paga envió un hash válido. ¿Basta con eso?

No. Un hash válido prueba que hubo una transferencia, no qué token se movió ni quién lo recibió. Comprueba estado, contrato, destinatario e importe.

Ya entregué y el USDT era falso. ¿Y ahora?

Guarda el hash, el chat, la dirección de quien pagó y cualquier identificador, denuncia la cuenta en la plataforma P2P si la hubo y presenta una denuncia oficial el mismo día. No pagues a nadie que prometa recuperarlo.

¿Cuánto debo esperar antes de entregar?

Hasta que el propio explorador marque la transacción como confirmada o finalizada, no solo «enviada». En importes grandes, espera unos minutos más y recarga la página antes de entregar nada.

El explorador muestra el pago, pero mi wallet no. ¿Quién tiene razón?

Confía en el explorador que abres tú, en tu propia dirección y bajo el contrato oficial. Las apps de wallet pueden ir con retraso u ocultar tokens. Una página o enlace enviado por quien paga no prueba nada.

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